Согласно ст.846 ГК РФ, банк обязан заключить договор банковского счета с любым субъектом, обратившимся к нему, будь то обычный гражданин, ИП или организация. Однако на деле многие компании и предприниматели получают отказ банка в открытии счета.
Почему так происходит? Видимых причин отказа в обслуживании может быть несколько.
Отметим, что участие гендиректора в уголовном деле в роли подозреваемого (обвиняемого) в совершении серьезных экономических преступлений может также повлиять на решение банка. Причем даже если исход дела был благоприятным для руководителя, кредитным учреждением это обстоятельство все равно может быть рассмотрено как подозрительное.
«Конечно, это далеко не все причины, которые могут побудить банк отказать в открытии счета. Более полный перечень содержится в п.6.2 Положения Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П. Но даже в нем сказано, что кредитная организация может устанавливать свои факторы, влияющие на решение об открытии счета».
Причины отказа в обслуживании мы уже выяснили. Теперь рассмотрим, что делать компании в случае отказа.
Приведем реальный пример.
ООО «Атлан» пожелало открыть расчетный счет в Россельхозбанке, но получило отказ. Кредитное учреждение смутил минимальный размер уставного капитала, вид деятельности фирмы (оптовая торговля отходами и ломом), и прочая негативная информация, в частности, о том, что ранее компания практиковала снятие крупных денежных сумм через корпоративные карты. Однако арбитражный суд посчитал, что доводы кредитного учреждения не состоятельны, кроме того, оно не смогло доказать, что юридическое лицо имеет какое-то отношение к экстремизму или терроризму. По этой причинам суд удовлетворил иск ООО «Атлан» и обязал банк заключить договор.
Проанализировать, что не так с вашей компанией, может практикующий уголовный адвокат: он выяснит, какие именно нормы «антиотмывочного» закона применяются в конкретном случае. Им также могут быть составлены рекомендации относительно того, как законно обойти установленные запреты и ограничения.
Кроме того, специалист проанализирует, безопасно ли сотрудничество вашей компании с тем или иным контрагентом. Это очень важно, поскольку работа с неблагонадежным партнером может не только закрыть доступ к банковскому обслуживанию, стать причиной блокировки счета, но и вызвать интерес у ФНС и правоохранительных органов. Тогда уже потребуется помощь при проверках ОБЭП, поскольку запросы документов и вызовы в контролирующие органы практически обеспечены.
Отсюда следует, что если вы не хотите потерять доступ к банковскому обслуживанию, оценивайте деятельность своей компании с точки зрения «антиотмывочного» (и не только) законодательства. Заранее выявив и устранив риски, можно избежать перебоев в работе фирмы, а, значит, и убытков.
Отказ от вакцинации сотрудников может стать фатальным событием для фирмы, поскольку в ряде случаев деятельность организации могут приостановить на срок до 3 месяцев.
Конституционный Суд РФ отметил, что потерпевший имеет право на возмещение всех расходов по уголовному делу, закрытому по нереабилитирующему основанию.
Судимость – своеобразная «черная метка» в биографии отбывшего уголовное наказание человека. Она влечёт конкретные юридические последствия и влияет на многие сферы жизни, но в определенных случаях ее можно снять.
Представители правоохранительных органов часто оказывают давление на подозреваемых/обвиняемых с целью получения признательных показаний. Можно ли противостоять этому и что делать, если вы уже дали ложные показания.
Судебные заседания могут проходить не только непосредственно в здании суда, но и, например, в здании больницы или колонии. К сожалению, в ходе таких заседаний часто нарушаются права подозреваемого/обвиняемого на защиту.
Действующий УК РФ содержит целый ряд статей, предусматривающих уголовную ответственность за совершение уклонения от уплаты налогов и сборов, насколько эффективна помощь адвоката на разных стадиях уголовного дела.
Если гражданина незаконно задержали, насильно доставили на допрос или обыскали, он может потребовать компенсации морального вреда. Однако добиться выплаты желаемой суммы бывает непросто.
Налоговая проверка – тяжелое испытание для любой компании. Чтобы снизить возможные риски и выйти из ситуации с минимальными потерями, рекомендуется обратиться к налоговому адвокату.
Легализация денежных средств, приобретенных другими лицами преступным путём, в особо крупном размере – состав преступления, за которое предусмотрено реальное лишение свободы. Однако действительную опасность для предпринимателей может нести не призрачная угроза лишиться свободы, а сам факт возбуждения уголовного дела по данной статье и само предварительное расследование, из-за которого можно остаться без бизнеса и имущества.
