Согласно ст.846 ГК РФ, банк обязан заключить договор банковского счета с любым субъектом, обратившимся к нему, будь то обычный гражданин, ИП или организация. Однако на деле многие компании и предприниматели получают отказ банка в открытии счета.
Почему так происходит? Видимых причин отказа в обслуживании может быть несколько.
Отметим, что участие гендиректора в уголовном деле в роли подозреваемого (обвиняемого) в совершении серьезных экономических преступлений может также повлиять на решение банка. Причем даже если исход дела был благоприятным для руководителя, кредитным учреждением это обстоятельство все равно может быть рассмотрено как подозрительное.
«Конечно, это далеко не все причины, которые могут побудить банк отказать в открытии счета. Более полный перечень содержится в п.6.2 Положения Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П. Но даже в нем сказано, что кредитная организация может устанавливать свои факторы, влияющие на решение об открытии счета».
Причины отказа в обслуживании мы уже выяснили. Теперь рассмотрим, что делать компании в случае отказа.
Приведем реальный пример.
ООО «Атлан» пожелало открыть расчетный счет в Россельхозбанке, но получило отказ. Кредитное учреждение смутил минимальный размер уставного капитала, вид деятельности фирмы (оптовая торговля отходами и ломом), и прочая негативная информация, в частности, о том, что ранее компания практиковала снятие крупных денежных сумм через корпоративные карты. Однако арбитражный суд посчитал, что доводы кредитного учреждения не состоятельны, кроме того, оно не смогло доказать, что юридическое лицо имеет какое-то отношение к экстремизму или терроризму. По этой причинам суд удовлетворил иск ООО «Атлан» и обязал банк заключить договор.
Проанализировать, что не так с вашей компанией, может практикующий уголовный адвокат: он выяснит, какие именно нормы «антиотмывочного» закона применяются в конкретном случае. Им также могут быть составлены рекомендации относительно того, как законно обойти установленные запреты и ограничения.
Кроме того, специалист проанализирует, безопасно ли сотрудничество вашей компании с тем или иным контрагентом. Это очень важно, поскольку работа с неблагонадежным партнером может не только закрыть доступ к банковскому обслуживанию, стать причиной блокировки счета, но и вызвать интерес у ФНС и правоохранительных органов. Тогда уже потребуется помощь при проверках ОБЭП, поскольку запросы документов и вызовы в контролирующие органы практически обеспечены.
Отсюда следует, что если вы не хотите потерять доступ к банковскому обслуживанию, оценивайте деятельность своей компании с точки зрения «антиотмывочного» (и не только) законодательства. Заранее выявив и устранив риски, можно избежать перебоев в работе фирмы, а, значит, и убытков.
Уголовные дела по налоговым преступлениям должны возбуждаться только на основании материалов ФНС. Однако «лазейки» в законе позволяют обходить это правило.
Как ФНС успешно борется с «серыми» схемами налоговой оптимизации?
Даже если лицо добровольно сдало в полицию наркотики, это не значит, что оно автоматически избежит уголовной ответственности за наркопреступления.
Новые преступления в УК РФ, допросы по видео-конференц-связи, изменение порядка возбуждения дел по налоговым преступлениям и другие важные изменения, вступившие в силу в 2022 году.
В уходящем году наблюдается увеличение числа приговоров за должностные преступления. В некоторых случаях суды приговаривают чиновников не только к лишению свободы, но и к многомиллионным штрафам.
Сотрудники полиции обладают довольно широким набором прав, однако это не значит, что они могут злоупотреблять ими. Должны ли граждане по первому требованию выворачивать свои карманы и показывать мобильные телефоны, расскажем в этой статье.
Когда вина гражданина в преступлении очевидна, хорошим способом смягчить приговор является заключение досудебного соглашения со следствием. Однако перед тем, как решиться на такой шаг, необходимо тщательно взвесить все «за» и «против», ведь в некоторых случаях сделка со следствием может не только не помочь, но и обернуться еще большими проблемами для подозреваемого или обвиняемого.
Исполняя госконтракт, предпринимателю необходимо внимательно относится к исполнению его условий и оценивать перспективу возможного привлечения к уголовной ответственности: даже незначительные нарушения при «освоении» бюджетных денег могут привести к серьезным уголовно-правовым последствиям.
Распространение фейков о российской армии может обернуться лишением свободы на срок до 15 лет. Но привлечение к уголовной ответственности возможно в строго определенных случаях.
Среди наиболее строгих мер пресечения домашний арест занимает второе место по «популярности» после заключения под стражу. И с каждым годом суды применяют его все активнее, в том числе по указанию Верховного Суда РФ.
